25 Jun 2010
08年的一場金融海嘯，確實為本地銀行及金融業帶來沉重的打擊。不過，正所謂「有危必有機」，這場百年一遇的金融危機，導致全球經濟大洗牌，世界金融中心正逐漸由西向東移，為本港銀行及金融業帶來無限機遇；加上現時內地經濟發展強勁，需要吸納大量具國際水平的金融專業人才，因此本地相關專才無論留港工作，還是北上就業，均可開展其璀璨的個人事業。
後金融海嘯下本地業界新機遇
對於本地銀行及金融業前景，恒生銀行總經理兼財資及投資業務主管馮孝忠抱樂觀態度，他指雖然現時上海正被打造成國際金融中心，但有信心香港在未來五年仍有其金融競爭優勢。現時港粵兩地政府正落力把港穗深三地，打造成亞洲區最具影響力的國際金融交易平台，將香港發展為金融中心的前台，而深圳、廣州、佛山則發展為金融的後勤中心。
除了積極鞏固自己的金融優勢，環球間的經濟變化，亦為本地銀行及金融業帶來不少機遇。馮孝忠指：「自金融海嘯爆發後，在過去一年半期間，金融中心正逐漸由西向東移。如在今年初豐控股行政總裁辦公室，便由倫敦遷回香港；索羅斯旗下的基金管理公司，亦在本地開設辦事處。」此外，不少國際基金管理公司來港設辦事處，包括對沖基金、創業基金、中國基金等，掀起本地基金業人才挖角潮。
港基金管理公司數目增
現時不少國際大型對沖基金公司均看好亞洲市場的增長潛力，紛紛選擇在港設立辦事處。根據另類投資管理協會（AIMA）數據顯示，截至去年底香港共有542隻證監會持牌對沖基金，是2004年的五倍。早前高校聯金融協會副主席羅佳斌在報紙專欄曾指，今年業內盛傳將有二十多家大型國際對沖基金到亞洲開業，其中八成以上的機構，都選擇了香港。
馮孝忠認為，創業基金及私人家族基金，在本地設立辦事處的數目亦與日俱增。他解釋：「現時很多創業基金公司，到中國或亞洲地區尋找項目投資，其中有九成這類基金公司都將總部設於香港或新加坡。而私人家族基金的崛起，則與內地富豪人數不斷上升有關。」
掀基金業人才挖角潮
馮孝忠稱，這邊廂國際基金管理公司相繼在港設立辦事處，藉以進軍內地市場；那邊廂內地的基金管理公司，如內地的華夏基金、南方基金，亦通過在港設立辦公室，以香港作跳板，作為邁向國際的第一步。據英國《金融時報》在5月報道，過去一年半，已有六家內地基金管理公司來港成立辦公室，預期會有更多公司加入它們行列。
隨著愈來愈多基金管理公司來港設辦事處，馮孝忠看好本地基金管理業的前景。「過去三至四個月，有關基金管理業的招聘活動漸趨活躍，由於基金管理公司在港數量不斷增加，業內已展開人才爭奪戰，富經驗的基金經理流失率相當明顯。至於被挖專才的人工升幅，一般視乎他們的工作經驗及能力而定。」
他又道，現時求職市場對富經驗的相關專才甚為渴求，如債券基金經理等，但較少招聘剛入行的新人。
銀行業展開招聘活動
銀行業方面，繼去年因受到金融海嘯的影響而凍結招聘人手後，今年已開始展開招聘活動，主要聘請個人理財、財富管理及前線銷售人員。他表示：「雖然大部分銀行的盈利仍未達至07年的水平，但由於監管要求比以往嚴謹，即使現時的生意不及以往多，卻需要更多的監管及前線人手。」
他分析：「現時銀行業比以往需招聘更多的前線人員，因為前線 人員需要花更多時間向客人解釋，預備資料，以增加銷售的透明度。像以往他們可能只需與客人解釋十分鐘，現時則需要花三十分鐘。」恒生銀行於去年12月及今年3月，便先後舉辦兩場招聘會，聘請逾二百名前線員工。
內地經濟強勁金融專才齊北上
本地金融業專才既可乘金融中心東移的勢頭，留港繼續發展個人事業，亦可嘗試北上工作。根據美林財富報告，內地擁有逾一百萬美元淨資產的人數達36.4萬人，首次超越英國，位列全球第四位。不少本地的財富管理或投資管理從業員，早對這巨大的理財投資市場虎視眈眈，北望神州發展。
內地缺財富及投資管理人才
東驥基金管理有限公司董事總經理龐寶林指：「現時內地的金融服務業仍處於發展階段，在內地未有專業從業員管理其財產的大有人在，因此本地的財富管理從業員北上的發展空間很大。」
據新華社《中國金融市場發展調查》顯示，截至08年2月，內地對於認可財務策劃師（Certified Financial Planner, CFP）的短缺約為三百萬人，數量令人咋舌。內地對於財務策劃人才需求熾熱，在02年至08年這六年間，該行業在內地的年度增長率約為18%，因此香港的財策人才未來可以發展內地財策工作為目標，擴闊事業的領域。
除了財富管理人才，內地的基金管理專才同樣遇上人才荒，本地的相關專才可考慮北上發展。中國《北京商報》於今年6月初公布，現時內地市場全部基金數目已超過600隻，但據公開數據統計，目前基金經理總人數未達500人，基金經理的從業員明顯跟不上。報道又指，截至去年，公募基金行業託管市值規模達2.67萬億元。研究機構預測，到2014年有望增至5.5萬億至7.1萬億元之間，仍需大量人才。
愈早北上發展愈好
現時內地的金融市場正急速發展，需要吸納大量具國際水平的專業從業員，龐寶林認為：「若打算到內地發展的本地金融從業員，愈早北上發展愈好。去年台灣有40多家機構辦內地金融牌照課程，由上半年有幾十人報讀一躍升至數百，而大部分是保險及財富管理，人數比香港更多，港人要加把勁。」
他建議打算往內地工作的金融從業員，要練得一口流利的普通話、熟悉內地例子外，還需要考取相關的個人牌照、專業資格。若打算向財富管理發展，可考取認可財務策劃師；若打算向基金管理發展，可考取特許金融分析師（Chartered Financial Analyst, CFA）。
考取專業資格添實力
1. 認可財務策劃師
要投身成為財富管理從業員﹐雖然沒有硬性規定一定要考取專業資格﹐但如想提升個人競爭力﹐不妨考取CFP資格認證﹐證明自己擁有公認的專業知識及操守。
要獲取CFP專業資格﹐必須持有大學學位或在香港中學會考中最少五科及格﹐並在指定的認可院校完成資格認證教育課程後﹐於五年內通過四份試卷﹐取得及格成績﹐再加上指定年期的相關工作經驗﹐才可取得資格認證。試卷內容分別為保險及退休策劃﹑稅務及遺產安排﹑投資策劃﹑財務策劃實踐﹔考試則定於每年6月及12月舉行。
2. 特許金融分析師
對於打算投身金融業的人來說﹐CFA可說是一張不可或缺的入場券。龐寶林指﹐由於業界在聘請金融分析師時﹐一般只會考慮劍橋等名校的畢業生﹐建議有意投身的本地大學畢業生﹐可考取CFA的專業資格﹐增加個人的入行機會。
要獲取CFA專業資格﹐必須具大學學歷﹐並須通過課程的三份試卷﹐取得全部及格。課程內容包括經濟﹑財務報告分析﹑另類投資﹑企業財務﹑衍生工具等。卷一考試於每年舉行兩次﹐分別為6月及12月﹐卷二及卷三則只於6月舉行一次。
撰文：李玉玲 攝影：Peter |
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