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好勝尖子 職場脫穎而出
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28 Apr 2015


 
 
智易財富管理有限公司副總裁王子元
智易特設「GET 2課程」,冀培訓公司最具潛質的員工成為尖子。王子元便是其中一例。
王子元獲邀出席智易金融集團2014年周年晚宴,共譜歡騰。
無論讀書或就業,都需要跨過一次又一次的挑戰。香港的中學文憑試以「一試定前程」,但論競爭激烈之程度,內地的普通高等學校招生全國統一考試(簡稱高考),絕對有過之而無不及。據官方數據,去年高考報考人數便多達六百多萬,與香港總人口之數相距不遠。所以能在高考脫穎而出的考生,絕非池中物;現時任職智易財富管理有限公司副總裁的王子元,便是一例。

擁有高挑的身材,說得一口流利廣東話的王子元,形容自己是好勝心強、勇於接受新挑戰和喜歡學習新事物的人;她特別樂於參加各種比賽,冀能享受勝利的果實,亦希望身邊人會對自己的成績感到驕傲。受到個人性格所推動,她的高考成績亮麗,所以獲得內地一級學府北京大學的入學資格;當其他同樣獲選的學生喜出望外之際,她卻毅然放棄北大的一席學額,南下香港,入讀在國際學術排名同樣位居前列的香港科技大學,主修經濟。「我對金融和商業知識感到興趣。香港是全球數一數二的國際金融中心,精英雲集,不乏黃金機會,自然是修讀相關學科的不二之選。

科大畢業 投身理財行業
王子元在2010年科大畢業後,決定留港發展個人事業,加入要求高、挑戰大的金融理財業。她說:「我深信,個人資產管理行業大有可為。香港以至內地現正面對低息、高通脹的經濟環境,而且人口老化的問題愈見嚴重,所以對投資的剛性需求甚大。」她亦認為香港背靠龐大的內地市場,投資前景十分樂觀。

當初加入理財業,王子元亦難免要面對不少工作上的困難。「起初我對溝通技巧缺乏掌握,加上廣東話仍欠流利,對香港文化亦未有透徹的理解,令自己的信心受到打擊。」幸好其工作團隊為她提供不少知識、技巧以至情緒上的支援,幫助她解決不少難題。「團隊內的資深同事都願意為我安排培訓,以至分享不少實戰經驗,令我獲益良多。」

團隊協作 最為重要
王子元亦認為這些資深員工的成功,能為新一輩樹立清晰的楷模,成為她的學習對象和奮鬥目標。「擁有不服輸的心態,我總會認為其他人可做得到的事,自己也應可達到。」她視此為良性的競爭心理,不會影響同事間的關係,反而可建立方向一致的團隊精神。她說:「在未加入此行業前,我以為這是一份需要單打獨鬥的工作,殊不知原來團隊的合作至為重要。即使在公餘和周末的時間,我們也會一起消遣,甚至聯群結隊加入義工行列,參加過不少慈善活動。」她在香港沒有親人,即使在科大上學時也多與內地學生為伍;入職後反而多和擁有相同目標的港人同事一起,感受到一份異鄉的暖意。

不僅是團隊,王子元亦很欣賞公司願意從前綫顧問角度出發,不吝投入資源以增強培訓工作。此外,她雖然入職時間尚短,亦可參加公司的海外會議旅行,與過百位同事,一同去韓國滑雪;盡興而歸之餘,團隊關係亦得以加強。

王子元的直屬上司、智易財富管理有限公司區域總監吳宇豐表示,金融理財業與其他行業有很大不同,一般職業講求長時間的累積經驗,但前者則可能需要發揮短期、強度大的爆炸力。「從事一般工作,一年只須面對一兩次的公司評核,僱員可長期逗留在毋須面對結果的舒適地帶(Comfort zone)。反之,理財從業員則需要每天直接承受工作上的種種成敗。我們知道,若自己未有全力付出,只會面對令人失望的結果。」

五年來,王子元在理財業成績不俗。由於目標一致,她亦跟隨上司及團隊在2014年前加入智易財富管理,繼續並肩,一起在事業發展路途上向前邁進。

智理財 易未來
智易金融集團以香港為基地,旨在為亞洲區內的機構及個人客戶,提供專業、中肯及全面的理財策劃及投資組合管理服務。集團並與多家具規模的環球金融機構建立策略性夥伴關係,堅持以中立的專業態度,秉持不偏不倚的原則,提供多元化的退休、風險管理及投資產品,以至一站式的獨立理財策劃諮詢服務,以切合不同客戶的財富管理需要。

智易的經營信念,建基於「智理財,易未來」這短短的六個字。透過該公司財富管理顧問的專業分析,讓投資者充分了解各種投資產品的特性,配合市況及個人目標,從而作出精明理性的抉擇,創造未來。

該公司在內地發展已超過六年,目前在十七個城市設立二十二個辦公地點,為本港及內地客戶提供投資服務。此外,該公司亦已進駐日本,分別在東京、大阪、沖繩等大都會設有據點,進一步拓展業務版圖。

專業資格 政府認可
政府對金融從業員的專業資格,已有清晰的指引和監管;各職級亦有一定的牌照要求。希望在這個行業更上一層樓的從業員,除了要達到一定的業績,亦要考取相關資格,非常具透明度。初入職者需要考取指定的保險牌照,經理級則需擁有證監牌照,而管理階層便要有財務策劃師的資格(Certified Financial Planner),部分更躋身特許財務分析師(Chartered Financial Analyst)的行列,專業地位毋庸置疑。

除了相關知識,智易亦要求員工必須為客戶提供貼心的服務。當其他理財顧問公司推行以顧問為先(consultant-need basis)的培訓課程,注重如何達成銷售和賺取佣金;智易則採取以客戶為先(client-need basis)的理念,推動理財顧問要事事先從客戶利益出發。任職該公司的前綫人員,不能單單追求營業額的增長,更要先認真了解客戶的理財需要和財務狀況,衡量他們所能承受的投資風險,才會批核銷售有關的理財方案,以達到客戶、理財顧問和理財公司三方共贏的局面。

智易重視員工的前景,希望他們對自己的將來,能充分掌握,並化為努力工作的原動力。一個完善的晉升架構,正能為員工提供清晰的事業階梯,讓他們朝着目標拾級而上,成功指日可待。

人力資源既然是智易最具價值的資產,培訓的重要性便不言而喻。智易的培訓計畫,分為多個階段和層面。首先為新入職的顧問,提供為期兩周、有關行業和產品的基本課程;而其所屬組別的經理,則為他們灌輸銷售技巧,並會提供包括客源等的各種支援,幫助新入職者衝破來自個人心理、家庭、生活的難關。成功通過試用期的顧問,便需要接受進階培訓,了解法規方面的知識。公司也為即將晉升經理的員工,安排關於建立團隊和人事管理等的訓練。更高階的培訓課程,亦會為副總裁級別的員工而設。由此可見,該公司的培訓計畫是全面性和持續性兼備。

GET2課程 非一般的培訓
智易對於員工培訓另有一套,特別針對尖子員工,更會走出傳統學習的框框。為期十四周的GET 2課程,便是特為公司最具潛質的二十二位員工而設;王子元亦因其出色的業績表現而獲邀參加。

參與GET 2課程的學員,分為四個小組,每個組別有專屬的導師,還有專業企業培訓導師、曾任翡翠台節目《沒女大翻身》首席導師的林希樺(Elsa),出任課程總教練。導師的角色,是要從旁觀者角度,了解學員的心態和習慣,從而協助學員作自我突破。

在這十四周的日子?,學員與導師有緊密的聯繫;除了每周一次的電話溝通和報告,每天早上學員亦要透過WhatsApp,報告當天的工作計畫;到了晚上,便須匯報成果和進度。「導師對學員的業績有高要求。由於我能達到目標,而且願意幫助其他組員,導師便讓我負起領導之責,協助其他同事爭取更好表現。」如果未能達標,學員便須接受非一般的「大懲罰」,例如要在辦公樓大堂跳舞、不穿鞋子上班,或是一整天不可坐升降機,往返位處十五樓的辦公室等,絕不好受。

周末課程 啟發甚深
在整個課程期間,王子元稱有三個周末項目最為特別。第一個項目主要在
培訓中心舉行,以迎新為主。她認為總教練在會上的指導甚具啟發性,「帶出『Be.Do.Have』三個概念的分別。大部分人只重『擁有(Have)』,比較短視。其實我們所能擁有,是建基於我們做了甚麼(Do),以至我們的為人(Be)。想通了三者的先後輕重,自能堅持自己的初衷,做正確之事,而不止着眼於金錢利益。」

完成討論並不等於大家可以輕鬆回家休息或享樂,原來教練更會臨時要求學員,在兩天課堂之間的十六小時內,與最多的客戶見面,並要完成至少一份交易。她說:「在毫無準備的情況下約客人會面,並要完成銷售,成功機會近乎零。但結果是全組學員都能締造不俗的成績,約四分之三的同事都能開單。」王子元記得她當晚馬不停蹄地分別與三個客戶見面,並能有成功個案。從此挑戰可見,只要有強大意志,看似不可能的事都可成事。

第二個周末環節,則是一次戶外訓練。在攝氏十度的低溫,大家聚首於寒風凜冽的黃金海岸沙灘上,需要分組進行各式比賽;既鍛煉彼此的合作精神,亦要求大家發揮溝通和領導能力,以至專注精神等,藉此發揮個人最大的潛能。當大家筋疲力盡之際,仍要利用一夜間的每分每秒,爭取見客和銷售的機會。

課程以一天的畢業禮作結,在最後的周末環節,每位學員都分享這三個多月的體驗和啟發。王子元表示:「完成了這個課程,我自己感受頗深,之後不但變得主動進取,信心大增,亦更願意從團隊的角度出發和付出。」擁有孜孜不倦的態度,積極進取的精神,再加上公司所安排的培訓和團隊的支持,難怪王子元在短時間內便可爭取到理想成績,踏出令人稱羡的青雲路。

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查詢熱綫:3972 7416
或電郵履歷 :career@getwm.com.hk

(以上資料由客戶提供)
 
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