市民理財觀念轉變 財務策劃師吃香
17 Oct 2011
隨著市民對理財概念的轉變，再加上通脹及低利率年代，財務策劃業變得十分吃香。鐶安財務策劃有限公司業務拓展總經理梁炳榮Derek指出不少金
融機構均覻覦這個前景秀麗的行業，紛紛增聘前線人員準備搶攻市場。鐶安財務策劃有限公司亦計劃於今年招聘更多的財務策劃師，以便針對顧客的個人投資需要，為他們度身訂造合適的投資計劃。
銀行息口低增投資意欲
雖然目前投資氣候較波動，但勞動市場上仍出現財策師供不應求的現象。鐶安財務策劃有限公司業務拓展總經理梁炳榮Derek解釋道，「由於目前市場上對諸如教育基金、退休保障等範疇，仍然有一定的需要，即使存有不穩定的因素，市場對財務策劃師的需求並不會減少。」再加上銀行存款息口低企，致令市民投資意欲增強，同時近年市民對財策師的專業愈來愈肯定，亦促使他們傾向找財策師處理自己的財務。
他續稱，「除了息口低外，政府早前將投資相連保險產品，納入在投資移民計劃中，亦會令更多內地人選購相關的產品，以致增加本地財策師的需求。」他又指，政府建議的自願私人醫療保險計劃、強積金半自由行等政策，都令到金融業前線人員的未來發展有樂觀的前景。
提供持續培訓助走專業路
為了配合市場對前線財策師的需求，鐶安為每位剛入職的財策師，提供一系列的培訓。「他們會在入職第一個月，接受公司的入職培訓，在認識保險、投資各類型產品的同時，還需學習產品的銷售模式，以便了解相關的運作。」他續謂，財策師必須在入職後一年內，成功考取保險、投資顧問的牌照。
他指，「除了入職培訓外，公司每季亦會與香港證券專業學會（HKSI）、VTC等機構合作，定期為員工提供不同類型的課程及講座，以便讓從業員能具備更多專業知識，為將來可能面對的客戶群做好充分的準備。」此外，公司還會協助員工自我增值，包括協助前線員工考牌，及資助他們報考財務策劃師（Certified FinancialPlanner, CFP）課程，並透過參與不同類型的專業展覽，助員工開拓更廣闊的客戶群。
入行首要喜歡接觸人
至於招聘要求方面，Derek稱，由於財策師是一份需要經常接觸人的工作，因此有意投身的前線人員，最重要是不怕面對陌生人；其次依次則為擁有接受新事物的能力、學歷、開朗的性格。「至於新晉前線員工的工資，是由底薪及佣金組成，在多勞多得的佣金制度下，他們可再靠自己的努力，賺取更多的薪金。」他道。
要成為出色的財務策劃師，除了須擁有喜歡接觸人、開朗的性格外，Derek認為還要不斷進修增值，迎接不斷的挑戰。Derek表示，「作為獨立理財公司的財務策劃師，在取得基本的保險、投資顧問的牌照後，仍需不斷增值，如考取CFP的專業資格等。」對於有興趣投身成為財策師的年輕人，Derek建議他們在面試前，應事前搜集資料，「求職者可先上網了解銷售及市場學的資訊，明白這份工作是需要出外見陌生的客戶，並非返寫字樓工，以便確認自己是否喜歡相關的工作」。 |
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